Los money markets son la columna vertebral del ecosistema DeFi. Sin embargo, la mayoría de usuarios los infrautiliza o los malinterpreta. Lejos de ser solo lugares para pedir prestado (protocolos Borrow y Lending), son una herramienta estratégica para generar rentabilidad activa y estructurada.

Hoy te explico cómo funcionan y te presento 3 estrategias probadas que puedes replicar con poco capital y bajo riesgo.

¿Qué es un money market?

Un money market en DeFi es un protocolo donde puedes:

1. Depositar un activo como garantía (colateral).

2. Pedir prestado otro activo.

3. Usar ese préstamo para crear nuevas estrategias.

Protocolos como Morpho, Curve o Aave permiten esta dinámica. El secreto está en entender qué pedir prestado y cómo rentabilizarlo después.

Estrategias DeFi prácticas con Money Markets

1. Short + Cashflow (posición bajista con ingresos)

• Depositas USDC como colateral.

• Pides prestado ETH (porque crees que va a bajar).

• Ese ETH lo conviertes a stablecoins y lo colocas en un pool con alto rendimiento (por ejemplo, Balancer).

• ¿Resultado? Ganas por dos lados: si ETH baja (tu deuda vale menos) y por el APR del pool en Balancer

Ideal cuando el mercado está lateral o bajista.

2. Long + Cashflow (posición alcista con refuerzo)

• Usas un activo como BTC o ETH como colateral.

• Pides una stablecoin como préstamo (ej. USDC).

• Con esa stablecoin compras más BTC/ETH o la colocas en yield farming.

• Ganas si el activo sube y además generas ingresos constantes.

Estrategia perfecta para perfiles más arriesgados.

3. Cashflow en Stablecoins (sin exposición al mercado)

• Simplemente depositas stablecoins (ej. USDC o CRVUSD) en protocolos como Curve o Convex.

• Recibes entre un 20-30% APY combinando incentivos y boosts.

• Sin exposición a volatilidad, ideal para preservar capital y generar ingresos regulares.

Recomendado si tu objetivo es tener una renta cripto más estable y previsible.

Consejos clave

• Siempre define por qué abres la posición (¿esperas que el activo suba o baje?).

• Ajusta tu Loan-to-Value (LTV) según tu nivel de riesgo.

• Haz seguimiento al valor de tu deuda. Muchos protocolos te permiten ver su evolución.

• Usa herramientas como DeFi Llama, Velora o Jumper Exchange para buscar las mejores tasas y rutas de swap/bridge.

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